为贯彻五部委关于进一步深化小微企业金融服务的工作要求，积极响应集团和总行党委关于协同营销战略号召，落实“中信零售16条”，推进私人银行“10100工程”,中信银行私人银行部促协同、助普惠、细管理，积极开展相关工作探索。截至5月31日，私人银行客户年增长4006名，同比增幅11%；管理资产月日均较年初增长658亿元，同比增长23%；客户保级率85.54%，较去年同期提升2.68%；户均管理资产1390万元，较年初增长30万元。私人银行业务向高质量发展前行。

合纵连横

深化内外协同联动

一是推进专业产品有序供给。5月28日，私人银行部与中信证券相关部门召开业务协同交流会。会议确定了以产品体系搭建为切入点和支撑轴，以特色优势、互补服务推进客户覆盖，重点针对IPO企业高管开展共同营销，最终实现“产品共创、服务共建、客户共享”。

二是强化综合金融服务能力建设。私人银行部与中信建投证券商定以“走进上市公司”为主题，聚焦上市企业高管股权激励、股权减持、资产配置等财富管理核心需求，提供综合解决方案，促进客户转化。该活动拟在广州、杭州、苏州、成都等多家分行持续开展。

三是深化渠道获客生态场景。私人银行部与百信银行签订客户引流合作协议，针对百信银行50万元以上的客户制定了向母行输送的措施和营销活动，并通过渠道建设与系统开发，实现客户共享。短短三周时间，输送贵宾客户6名、提升管理资产400多万元，为下一步客户深化、优化、常态化引流奠定了基础。

四是提高板块资源利用效率。一方面与信用卡中心达成权益共享合作共识，致力于搭建顶级客户服务平台，整合各自优势服务渠道资源，并尝试为中信银行重点私人银行潜在客户发放无限卡，加深权益融合；另一方面，配合电子银行部启动“联云项目”系统建设，重点围绕私人银行客户获客流程、触点跟踪、界面优化等方面进行改善，突破渠道与银行人员引流客户中的流程痛点。

大道之行

推进普惠金融发展

前期，私人银行部、普惠金融部联合印发了《私人银行部、普惠金融部联动营销活动方案》。对1.5万户存量有贷普惠金融客户进行分析，梳理出关联实际控制人客群约1.3万户，其中私行客户131户。普惠金融客群具有企业融资需求及资产保值增值、代际传承等多元化的金融服务需求，具有转化为私人银行客户的潜力。总行聚焦转化潜力，建立数据模型挖掘潜在私行客户名单，推进“私行进万企”联动营销机制，通过精准营销和协同机制提升名单转化。

现有4.6万名私人银行客户，其中超过70%为私营企业主或企业高管，该客群是深化公私联动的主要经营方向，在日常经营服务过程中，这些客户往往存在企业日常经营的融资需求，目前普惠金融部已经研发出相关产品，预计下半年可上线推行，切实助力实体经济发展。

善事利器

加强重点名单精准营销

私人银行部基于客户完整生命旅程管理，围绕潜在客户、存量客群和重点客群下发了“千人提升”“升钻行动”“私行进万企”“批量获客潜在客群”“产品到期客群”“高流动性客群”“防降客群”和“两大单品客群”等8份名单实施精准营销。并以此为抓手，精确识别、精准营销、精细管理，做到经营过程易于掌握、客户全貌易于了解、营销效果易于跟踪。同步建立推动联系机制，由处级以上干部划片管理，分别对督导分行进行过程管理、指标推动和需求解决。按月从机构、人员维度对精准营销名单跟进情况进行通报，不断强化督导力度。

目前名单客户共提升2349名，产品到期承接率超过94%，高降级预警客户保级率74%，实现了“新增、存量两手抓，防降、提升两不误”的发展态势。

上下同欲者胜，风雨同舟者兴。下阶段，私人银行部全体员工将以“10100工程”为指引，借势集团协同，充分发挥私人银行跨板块、跨条线、跨平台的业务特色，通过战略共进、机制共建、资源共享、信息共通，持续优化私人银行业务布局，抢抓市场机遇，以久久为功的笃实精神，抓落实、强执行，走好协同发展先手棋，助推普惠金融大发展，深耕私行客户细管理。